L'échange de Manuvie

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8 janvier 2024

La plupart des clients pensent à souscrire une assurance pour protéger leur famille en cas de décès. Cependant, ce n'est pas tout le monde qui planifie une maladie grave parce qu'ils pensent que cela ne leur arrivera pas. Joignez-vous à Vanessa Scott, conseillère nationale en protection du vivant, Manuvie, et à Nic Pascoe, chef de la distribution, Centre-Ouest et provinces de l'Atlantique, Assurance individuelle, Manuvie, pour discuter de l'importance d'une assurance contre les maladies graves en cas de décès.

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14 août 2023

Dotée d’un financement et de pouvoirs d’audit accrus, l’Agence canadienne du revenu (ARC) est une force de plus en plus redoutable. Les récents changements à la Loi de l’impôt sur le revenu forcent maintenant les contribuables et leurs conseillers à divulguer à l’ARC une planification fiscale audacieuse. Dans cet épisode révélateur, Desiree D’Souza, vice-présidente adjointe, Planification fiscale et successorale, et Florence Marino, ancienne chef, Planification fiscale et successorale à Manuvie abordent le contexte changeant de la planification fiscale et ses répercussions sur la situation financière des contribuables.

15 juin 2023

Lorsqu’il s’agit de recommander une solution d’assurance avec participation à vos clients, la solidité et la stabilité du fonds sont des considérations importantes. Grâce à une répartition équilibrée de l’actif, au taux de rendement nivelé et, maintenant, aux avantages de Manuvie Vitalité, Vie Manuvie avec participation offre une valeur unique à vos clients. Dans cet épisode, Mathieu Charest, chef, Produits et tarification – Assurance individuelle, s’entretient avec Catherine Larouche, cheffe, Produits d’assurance vie et maladies graves à Manuvie pour discuter du taux d’intérêt du barème des participations de 2023-2024 et de comment le compte canadien de Vie Manuvie avec participation est géré de façon à assurer la stabilité et l’obtention de résultats à long terme pour les titulaires de contrats.

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23 mai 2023

La désignation d’un titulaire remplaçant (ou titulaire successeur) dans une proposition d’assurance vie ou pendant la durée d’un contrat d’assurance vie peut vous éviter de longues et coûteuses démarches administratives éventuelles. Dans cet épisode, Dianna Flannery, consultante principale, Fiscalité, retraite et planification successorale, et Nawel Izard, conseillère, Fiscalité, retraite et planification successorale à Manuvie, discutent des avantages juridiques et fiscaux de la désignation d’un titulaire remplaçant et des raisons pour lesquelles l’absence de désignation peut s’avérer coûteuse.

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1^er mai 2023

La planification d’assurance est souvent axée sur les fondateurs d’entreprises familiales (« première génération »), mais comme de plus en plus d’entreprises passent des mains des fondateurs à celles de la prochaine génération, il est également important de planifier pour cette dernière. Dans cet épisode, Diane Hamel, vice-présidente adjointe, Planification fiscale et successorale, et Tony Lee, vice-président adjoint, Planification fiscale et successorale à Manuvie, examinent différentes possibilités de planification de la relève d’entreprise et d’assurance vie pouvant servir à la deuxième génération.

24 avril 2023

Immigrer dans un autre pays est un événement déterminant. Bien que l’immigration représente souvent une occasion pour les nouveaux arrivants de se bâtir une vie meilleure, elle n’est pas exempte d’enjeux et de priorités. Comment l’assurance comportementale entre-t-elle en jeu? Écoutez Stephanie Hamel, chef, Ventes internes, Produits d’assurance vie et de prestations du vivant, discuter avec Joseph Franjié, spécialiste, Ventes de produits d’assurance vie et de prestations du vivant à Manuvie, de l’impact du programme Manuvie Vitalité sur lui, en tant que nouvel arrivant, et de la façon dont ce programme a facilité son intégration au Canada.

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31 mars 2023

Le 28 mars, la ministre des Finances, Chrystia Freeland, a déposé le budget fédéral 2023. Comme il n’y a pas d’augmentation du taux d’imposition ni de modification du taux d’inclusion des gains en capital, sur quoi devriez-vous donc vous concentrer? Joignez-vous à Hemal Balsara, vice-président adjoint, Planification fiscale et successorale, et à Curtis Davis, directeur principal, Unité Fiscalité, retraite et planification successorale à Manuvie. Ils vous donneront leurs points de vue et vous expliqueront ce à quoi les représentants en assurance et les conseillers en placements peuvent s’attendre du point de vue fiscal pour l’année 2023.

Autres ressources sur le budget fédéral offertes par l’équipe Fiscalité, retraite et planification successorale de Manuvie.
 

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16 mars 2023

Imaginez que vous puissiez offrir à vos clients la protection dont ils ont besoin, les aider à vivre plus longtemps et en meilleure santé, ET leur donner l’occasion d’augmenter leur capital-décès simplement en optant pour des choix santé. VU Manuvie avec Vitalité Plus^MC vous permet de faire tout cela, et plus encore. Catherine Larouche, chef, Produits d’assurance vie, et Michael Dawson, directeur principal, Ventes et distribution, programme Manuvie Vitalité, discutent de la façon dont Vitalité représente un élément différenciateur pour vous et vos clients Vie universelle. Le moment est venu de présenter Vitalité à vos clients Vie universelle. Êtes-vous prêts à vous lancer? 

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21 février 2023

Il existe de nombreux moyens créatifs d’utiliser les bénéfices non répartis d’une société privée. Au cours de cet épisode, Desiree D’Souza et Tony Lee, tous deux vice-présidents adjoints, Planification fiscale et successorale à Manuvie comparent les stratégies courantes de distribution des surplus ayant recours aux bons patrimoniaux de société et expliquent en quoi l’assurance vie détenue par une société permet de créer une valeur pour vos clients.

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2 février 2023

Vos clients s’appliquent à épargner pour vivre la retraite de leurs rêves. Mais que se passe-t-il en cas de maladie inattendue? Un test qui ne prend que trois minutes et ne coûte rien peut changer considérablement le moment de la retraite ou sa qualité. C’est une conversation que vous ne pouvez pas remettre à plus tard. 

Dans cet épisode, Laura Yost, directrice principale, Services aux particuliers, Comptes nationaux, s’entretient avec Vanessa Scott, conseillère nationale, Ventes, Prestations du vivant, des outils offerts par Manuvie pour vous aider à aborder ce sujet avec vos clients sans tarder.

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5 décembre 2022

La vente d’une entreprise est un événement marquant et peut présenter différentes chances à saisir en matière d’assurance vie. Dans cet épisode, Hemal Balsara, vice-président adjoint, Planification fiscale et successorale, et Desiree D’Souza, vice-présidente adjointe, Planification fiscale et successorale à Manuvie, parlent des différentes approches pour céder une entreprise et expliquent pourquoi l’assurance vie peut être un excellent outil pour optimiser le produit de la vente.

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21 novembre 2022

La fin d’une relation et la rupture d’un mariage sont des événements difficiles en soi et presque toujours imprévisibles. L’assurance vie fait partie des actifs dont il faut tenir compte lorsqu’une relation prend fin. Dans cet épisode, Dianna Flannery, consultante principale, Fiscalité, retraite et planification successorale, et Nawel Izard, conseillère, Fiscalité, retraite et planification successorale à Manuvie, examinent les nombreuses répercussions juridiques et fiscales à considérer lors de l’utilisation d’une assurance vie détenue par une société et de contrats d’assurance conjointe dernier décès en cas de rupture du mariage.

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7 novembre 2022

Le rôle du conseiller en assurance est en train de changer. Il exige aujourd’hui une approche plus globale, où l’accent est mis sur l’établissement de relations. Après tout, les clients peuvent trouver en ligne des renseignements sur les produits et même obtenir une soumission, mais ils ont tout de même besoin que vous les aidiez à trouver la solution qui répond le mieux à leurs besoins.

C’est là que le programme Manuvie Vitalité entre en jeu. Il vous procure l’avantage dont vous avez besoin pour faire progresser vos affaires dans le contexte concurrentiel actuel.

Nicholas Pascoe, chef de la distribution de Manuvie, Assurance Individuelle pour la région Centre-Ouest et Atlantique, s'entretient avec Percy MacDonald, conseiller en assurance et en finance à Halifax, en Nouvelle-Écosse, pour discuter de la façon dont Manuvie Vitalité l'a aidé à se démarquer de la concurrence, à changer la conversation avec ses clients et à faire croître ses affaires.

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7 novembre 2022

Êtes-vous à la recherche d'un produit d'assurance qui vous aiderait à rester en contact avec vos clients tout au long de l'année avec de multiples opportunités de se connecter avec eux ? Et bien, ne cherchez pas plus loin.

Le programme Manuvie Vitalité repose sur la mobilisation. Vous aurez de nombreuses occasions de communiquer avec vos clients et de leur demander comment ils se portent, chaque interaction renforçant votre relation. Offrir une expérience plus personnelle et significative peut transformer la façon dont les clients pensent à leur assurance et à vous, ce qui entraînera moins de déchéances et plus de recommandations.

Tammy Hynes, chef de la distribution de Manuvie, Assurance Individuelle pour la région de l'Ouest, s'entretient avec Delta Sciur, conseillère en assurance et en finance à Leduc, en Alberta, pour discuter de la façon dont Manuvie Vitalité l'a aidée à rester engagée et à développer sa relation avec ses clients grâce aux médias sociaux et plusieurs autres façons.

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26 octobre 2022

Si nous vous disions qu'il existe un moyen plus simple de parler d'assurance et d'être constamment en contact avec vos clients même après la vente, seriez-vous intéressé?

Manuvie Vitalité est un programme qui permet à vos clients de vivre sainement, d'obtenir des récompenses et d'économiser sur leur prime d’assurance. Lorsque vous offrez une assurance avec Manuvie Vitalité, vous offrez plus qu'une simple protection. Vous aidez vos clients à vivre leur vie pleinement et en meilleure santé.

Tammy Hynes, chef de la distribution de Manuvie, Assurance Individuelle pour la région de l'Ouest, s'entretient avec Adam Beach, conseiller en assurance et en finance à Calgary, en Alberta, pour discuter de la façon dont Manulife Vitalité l'a aidé à rester engagé auprès de ses clients et à faire croître ses affaires, le tout en aidant ses clients à vivre une vie plus saine.

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26 septembre 2022

AIDA est l’algorithme de conception de l’intelligence artificielle de Manuvie. Il est rapide, cohérent et fiable. Et il comble les lacunes en matière de protection pour les Canadiens. Laura Yost, directrice nationale, Comptes de particuliers, et Karen Cutler, chef, Tarification et Règlements de Manuvie, discutent de la façon dont l’intelligence artificielle (IA) et la culture de curiosité de Manuvie remodèlent le secteur de l’assurance et contribuent à fournir à plus de Canadiens la protection dont ils ont besoin. Vous en apprendrez également davantage sur les sujets suivants :

• Comment l’IA permet aux assureurs de s’améliorer en ce qui concerne les dossiers non conformes et les dossiers de grande envergure
• Quels sont les éléments nécessaires pour créer une culture de l’innovation et une équipe hautement engagée 
• Comment les comportements humains dans la prise de décision affectent nos clients
• Comment la pandémie mondiale a influencé l’évolution de l’assurance
• Comment les femmes canadiennes s’épanouissent dans les carrières liées à la tarification