Étape vers l’avenir^MD

Au Canada, quelque 500 000 PME n’offrent toujours pas de programme d’épargne retraite à leur employés¹.

Pour les conseillers comme vous, il s’agit d’une occasion extraordinaire d’approcher des employeurs qui pourraient être intéressés par un régime d’épargne-retraite collectif et de faire croître votre portefeuille. Voici donc comment :

• Multiplication de vos sources de revenus – chaque régime souscrit génère par la suite un flux de rentrées stable.
• Accès à des clients potentiels de grande valeur – notamment des propriétaires et dirigeants d’entreprise.
• Maintien d’un carnet de clients potentiels bien garni – la souscription de régimes d’épargne-retraite collectifs crée des occasions de ventes croisées en vous donnant accès à un nombre sans cesse croissant d’employés.
• Constitution d’un vaste réseau de relations pouvant recommander vos services – et faire croître votre chiffre d’affaires.
• Possibilité de vous démarquer dans votre milieu – en vous taillant une réputation d’expert en solutions d’épargne-retraite destinées aux petites entreprises.

C’est dans cette optique que la Financière Manuvie a élaboré Étape vers l’avenir^MD. Cette solution conçue à l’intention des petites entreprises :

• vous permet d’établir des relations étroites avec vos clients propriétaires d’une petite entreprise et de mettre à profit votre expertise pour leur proposer d’autres solutions pouvant convenir à tous leurs besoins;
• aide les petites entreprises à se démarquer dans leur secteur d’activité, à demeurer concurrentielles, à fidéliser leurs employés – et leur permet de contribuer à la sécurité financière de ces derniers.

REER collectif :  Étape vers l’avenir est un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) collectif, c’est-à-dire un instrument d’épargne offert par l’employeur à ses employés pour les aider à épargner pour l’avenir. Tant l’employeur que les employés peuvent cotiser au régime et bénéficier de certains avantages fiscaux. Le REER collectif Étape vers l’avenir donne à ces derniers accès à des options de placement, à des outils d’information et à des services en ligne hors pair qui ne sont généralement offerts qu’aux grandes entreprises. Voilà un régime qui comporte de nombreuses caractéristiques tout en étant peu coûteux, facile à établir et simple à gérer.

RPDB : Misant sur le succès du REER collectif, nous avons décidé d’ajouter une option à notre produit Étape vers l’avenir, soit un régime de participation différée aux bénéfices (RPDB) offert par l’employeur. Ce régime est enregistré auprès de l’Agence du revenu du Canada (ARC), conformément à une convention de fiducie.

Les employeurs peuvent désormais opter pour le REER collectif Étape vers l’avenir ou le REER collectif Étape vers l’avenir assorti d’un RPDB. Le RPDB est offert conjointement avec le REER collectif; il ne peut pas être souscrit seul.

Voilà un produit qui vous offre à vous, le conseiller, une occasion intéressante :

• de rehausser la valeur de votre offre auprès de vos clients;
• de faire croître votre portefeuille et d’augmenter votre revenu;
• d’élargir votre clientèle de particuliers grâce à la vente croisée de produits complémentaires, comme l’assurance vie et d’autres types de produits de placement.