Manuvie Un

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Aidez vos clients à économiser des milliers de dollars et à accélérer le remboursement de leur prêt hypothécaire. Manuvie Un est un concept novateur qui permet à vos clients de gérer efficacement leurs finances personnelles… et vous donne une excellente occasion d’influencer leur planification financière.

Manuvie Un regroupe le prêt hypothécaire, les prêts personnels, les marges de crédit, le compte-chèques et l’épargne à court terme, ainsi que les ressources financières (y compris le revenu), en un seul et même compte personnel de chèques et d’emprunt. Cette gestion financière en une étape peut faire économiser des milliers de dollars à vos clients et simplifier leur vie comme nul autre produit financier.

Taux en vigueur

En raison des diverses lois provinciales et autres exigences réglementaires régissant les activités des courtiers hypothécaires, vous devez, à titre de conseiller en services financiers, respecter certaines règles quant à la commercialisation de ce compte auprès de vos clients existants. Il est important de bien comprendre en quoi consistent ces règles. Pour obtenir de plus amples renseignements sur la commercialisation permise et interdite du compte Manuvie Un, reportez‑vous à la page Vendre lorsque vous entrez dans le présent site.

Compte tenu de ces restrictions, votre conseiller en expansion des affaires sera votre principal point de contact avec nous. Il vous renseignera sur notre gamme de produits, discutera de stratégies de vente avec vous, vous aidera à cerner les occasions et vous mettra en communication avec d’autres spécialistes des services bancaires, au besoin.

Vendre

La recommandation de produits hypothécaires à vos clients peut être un excellent moyen de les aider à mieux gérer leurs finances, à se libérer de leurs dettes plus rapidement et à augmenter leurs liquidités qu'ils pourront affecter à d'autres priorités financières. Elle pourrait également vous permettre d'accroître la satisfaction de vos clients, de réaliser d'autres ventes et d'éliminer la nécessité pour les clients de faire affaire avec la concurrence.

Pour la plupart des produits financiers, les conseillers sont habilités à solliciter des affaires auprès du grand public, à décrire en détail ces produits et à les comparer à d'autres, puis à soumettre des demandes de souscription. Mais, pour des produits hypothécaires comme Manuvie Un, seuls les courtiers hypothécaires et les employés des prêteurs agréés sont habilités à effectuer ces tâches.

Voilà pourquoi vous devez travailler en collaboration avec un spécialiste en prêts hypothécaires, un expert en prêts hypothécaires qui travaillera en étroite collaboration avec les clients que vous lui recommandez afin de conclure la vente.

À titre de conseiller, vous ne pouvez que « recommander » les clients qui souhaitent obtenir un prêt hypothécaire à un spécialiste en prêts hypothécaires. Vous n'êtes pas autorisé à vendre, à expliquer en détail, à comparer des prêts hypothécaires, ni en aucun cas, à vous adonner à des activités de courtage hypothécaire. Vous n'êtes pas autorisé à remplir une demande d'ouverture de compte pour un client, à recueillir les renseignements exigés dans la demande ni à participer de quelque façon que ce soit au processus de demande. Toutes ces tâches peuvent être accomplies pour vous par votre spécialiste en prêts hypothécaires.

Documents de marketing et de soutien aux ventes

À titre de conseiller, votre engagement envers vos clients consiste à les informer du produit s'ils manifestent un intérêt précis pour celui-ci, puis à leur recommander les services de votre spécialiste en prêts hypothécaires pour la suite des choses. Il est donc important de n'utiliser les documents produits par la Banque qu'auprès de vos clients existants et de ne pas inscrire vos coordonnées sur ces documents.

Les documents suivants vous aideront à amorcer des discussions sur la gestion des dettes et des liquidités avec vos clients et à les sensibiliser au produit Manuvie Un.